Featured

Великая казахская финансовая афера.

В.Щербак: В условиях кризиса казахстанская модель экономики, основанная на неограниченных внешних заимствованиях, рушится буквально на глазах.

 

В условиях кризиса казахстанская модель экономики, основанная на неограниченных внешних заимствованиях, рушится буквально на глазах. Страну сотрясает череда политических и финансовых скандалов. Один из них разразился вокруг финансовых махинаций с участием известных в Казахстане персон – Маргулана Сейсембаева и Жомарта Ертаева.

 

3 июля 2009 года казахское Агентство по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (АФН) отстранило от должности председателя правления Евразийского банка Жомарта Ертаева и его заместителя Алексея Агеева. АФН обвиняло Ертаева в том, что в 2002-2007 годах он, будучи главой другого банка (Альянс банка), регулярно предоставлял в надзорное ведомство недостоверную отчетность.

 

На пресс-конференции 8 июля Ертаев заявил, что никаких нарушений не допускал, а потому намерен бороться за свои гражданские права и, более того, подавать в суд на Агентство финансового надзора. В этот же день глава Национального банка РК Григорий Марченко провел другую конференцию, на которой заявил, что есть все основания подозревать Жомарта Ертаева в финансовом мошенничестве, и материалы по его делу уже переданы в прокуратуру.

 

Альянс банк довольно хорошо известен в Казахстане. Его бумаги торгуются на Лондонской и Казахстанской фондовых биржах. Основным акционером Альянс банка в докризисный период была компания Seimar Alliance Financial Corporation (SAFC), которая принадлежит Маргулану Сейсембаеву.

 

Как и многие казахcтанские банки, Альянс банк активно прибегал к внешним займам. В итоге его суммарная задолженность достигла $4 млрд (только в этом году банк должен погасить $560 млн). Осознавая, что возможности расплатиться нет, SAFC продало 76% акций Альянс банка казахстанскому государственному фонду национального благосостояния "Самрук-Казына" - всего за 100 тенге. С этого момента государственные контрольные и надзорные органы получили доступ ко всем документам Альянс банка.

 

А 1 апреля 2009 года Альянс банк заявил о переоценке активов. "Данная переоценка имеет отношение к сделкам, заключенным в течение 2005-2008 годов, которые не были должным образом отражены в балансовом отчете. В рамках этих сделок банком были выпущены гарантии, обеспеченные облигациями казначейства США (US Treasury Strips), приблизительная сумма которых составила $1,1 млрд", - сообщает "Интерфакс-Казахстан".

 

Общая схема этих финансовых операций с целью личной наживы довольно проста и проворачивается в два хода. Ход первый: Альянс банк (то есть председатель правления Ертаев и, видимо, по желанию акционера Маргулана Сейсембаева) покупает облигации казначейства США на необходимую ему сумму и совершенно прозрачно и на абсолютно законном основании кладет их "на хранение" в другие банки. Ход второй: на этот раз уже непрозрачно и незаконно подписывается дополнительный документ, согласно которому эти же самые бумаги "не хранятся", а "выставляются в залог" тем же банкам, которые, в свою очередь, за комиссионные выдают председателю правления Альянс банка Ертаеву соответствующий кредит, перечислив деньги на указанный им банковский счет какой-нибудь оффшорной компании.

 

Риск состоит в том, что если кредит не будет погашен, то кредиторы оставят себе облигации казначейства США. И если бы АФН или аудиторские компании узнали о существовании соглашения, согласно которому облигации на самом деле не "хранятся", а отданы "под залог", то у них возникли бы вопросы. Однако в отчетный период Жомарт Ертаев предоставлял АФН балансовую отчетность, в которой было отражено лишь соглашение о хранении облигаций.

 

На практике в качестве кредиторов выступили дочерние структуры московских инвестбанков "Ренессанс" и "Метрополь", и схема выглядела следующим образом:

 

Займы предоставлялись под некий "Проект". Ниже предлагаем читателям ознакомиться с копиями двух писем от 2006 года на официальных бланках Альянс банка за подписью председателя правления Жомарта Ертаева.

 

Жомарт Ертаев заверяет Renaissance Securities (Cyprus) Limited, Reachcom Public Limited и Renaissance Securities Trading Limited,что он ознакомил с Проектом руководство банка (Маргулана Сейсембаева), сверился с законодательством и прочими требованиями и берет на себя всю ответственность за "Проект". Аналогичные письма были направлены Metropol Cyprus Limited.

 

Согласно документам, находящихся в Альянс банке, суть сделок, совершенных в период с 2005 по 2007 годы, заключалась в покупке высоколиквидных и надежных дисконтных облигаций казначейства США (US Treasury Strips) и передаче их на хранение компаниям "Метрополь" и "Ренессанс". Заметим, что только в первом квартале 2009 года на балансе Альянс банка числилось дисконтных облигаций казначейства США на сумму $1 млрд 115 млн 720 тыс. 214.

 

16 февраля 2009 года Альянс банк направил запросы на продажу дисконтных облигаций казначейства США на сумму $10 млн компании Metropol Cyprus LTD и еще на $10 млн - Renaissance Securities Limited (Cyprus). Однако данные сделки осуществлены не были. Тогда Альянс банк вступил в переговоры с целью получения разъяснений по невыполнению брокерских обязательств данными компаниями.

 

20 марта 2009 года ЗАО "Ренессанс Капитал" года предоставила посредством электронной почты копии документов, свидетельствующих об обременении облигаций казначейства США в связи с выпуском Альянс банком гарантий в пользу третьих лиц (среди них - договор займа между Reachcom Public limited и Serbina Limited, на который ссылаются в своих письмах Агеев и Ертаев).

 

То есть Ертаев от лица Альянс банка выдал гарантии в пользу оффшорных компаний Aquanta, Bazora, Xilliana и Serbina. Xilliana и Serbina получили деньги от "Ренессанса", Aquanta и Bazora - от "Метрополя". Денег оффшоры не вернули, и в результате дефолта заемщиков компании Renaissance и Metropol списали со счетов банка US Treasury Strips на $1,1 млрд. А Альянс банк в результате "остался с носом".

 

Теперь казахстанские налогоплательщики поддерживают банк на плаву, а западные кредиторы подсчитывают убытки от невозвратных долгов Альянс банка.

 

Во всей этой хитроумной "двухходовке" остаются два вопроса, на которые пока нет ответа: кому принадлежат четыре оффшора, и где все-таки сейчас находятся деньги?

Росбалт

Статьи по теме

Это возврат активов или сделка с ворами?

Это возврат активов или сделка с ворами?

More details
Депутат требует запретить банкам, получившим помощь из Нацфонда, выплачивать дивиденды акционерам

Депутат требует запретить банкам, получившим помощь из Нацфонда, выплачивать дивиденды акционерам

More details
Эксперты Комитета против пыток высоко оценивают усовершенствование законодательства Казахстана

Эксперты Комитета против пыток высоко оценивают усовершенствование законодательства Казахстана

More details