Приложения

Министерство финансов Республики Казахстан
31 июля 1997 года

В соответствии с постановлением Правительства Республики Казахстан от 11.02.97 г. №194 в целях обеспечения возврата денежных средств, отвлеченных из республиканского бюджета создана Межведомственная комиссия по возврату с конечных заемщиков средств, отвлеченных из республиканского бюджета, в которую вошли представители Министерства финансов, Министерства юстиции, Генеральной прокуратуры, Налогового комитета, Государственного следственного комитета Республики Казахстан, Эксимбанка Казахстан и ЗАО "Банк ТуранАлем".

С начала образования Комиссии проведено 10 заседаний, на которых рассмотрена реализация 28 проектов, под привлеченные иностранные кредиты, гарантированные Правительством Республики Казахстан и обслуживаемые ЗАО "Банк ТуранАлем" и Эксимбанком Казахстан.

В ходе заседаний Межведомственной комиссии заслушивается информация по проектам, даются отдельные поручения соответствующим службам министерств и ведомств по обеспечению возврата бюджетных средств, по результатам проведенной работы принимается решение по рассматриваемым проектам.

На заседаниях Комиссии был рассмотрен ряд проектов, обслуживаемых Эксимбанком Казахстан, среди которых АО "Фосфор", АК "Тагам" (французская кредитная линия и кредитная линия США), АК "Сельхозмаш", фирма "Мерхав" (израильская кредитная линия), СП "Рахат", АО "Теплоприбор", АО "Азат", АО "Байланыс-курылысшы", кредитная линия "BRITISH GAS", фирма "Туран-Агро", АО "Игилик", АО "Максат", АО "Стройфарфор", корпорация "Кустанайинвест", АО "Легпром".

Меры, принимаемые по каждому из вышеуказанных проблемных кредитов, характеризуются следующим образом.

Управляющей фирме "Donnex Enterpreises LTD" предъявлены претензии: 11.07.96г. на сумму 640 210,86 долларов США - сумма основного долга, проценты и страховые платежи - оставлена без ответа и удовлетворения; 18.11.96г. на сумму 112 956,06 долларов США - проценты и страховые платежи - оставлена без ответа и удовлетворения.

В связи с этим 20 декабря 1996 года Генеральной прокуратурой РК, по ходатайству Эксимбанка Казахстан, в хозяйственную коллегию Южно-Казахстанского областного суда направлено исковое заявление о взыскании с управляющей фирмы, как правопреемника по обязательствам АО "Фосфор", 640 201, 86 долларов США. Указанное заявление возвращено без рассмотрения в связи с отсутствием регистрации ответчика по месту предъявления иска.

В настоящее время в Правительство направлено письмо для принятия решения о (сегментации) выводе производственного комплекса по производству оконных и дверных блоков из АО "Фосфор".

(кредитная линия Франции)

В январе 1997 года Эксимбанком направлены претензии 27 конечным заемщикам в Жамбылскую и 22 конечным заемщикам в Талдыкорганскую области. Практически все претензии оставлены без ответа. В связи с этим в марте 1997 года Генеральной прокуратурой РК в интересах Эксимбанка в хозяйственные коллегии Жамбылского и Талдыкорганского областных судов направлены исковые заявления на общие суммы 3 309 367 и 4 325 992 французских франков соответственно. По состоянию на 30.07.97 года Алматинским (Талдыкорганским) областным судом рассмотрены 20 исков, из них удовлетворены в полном объеме-16 на общую сумму 2 956 298 французских франков, по 4 искам ввиду произошедшей реорганизации заемщиков и необходимости уточнения объемов принятых обязательств вновь возникшими юридическими лицами иски оставлены без рассмотрения.

Все исковые заявления, направленные в Жамбылский областной суд, возвращены по несущественным основаниям, в связи с чем Эксимбанком Казахстан материалы запрошены обратно для изучения и повторного направления в суд.

Следует отметить, что в отдельных областях руководители различных уровней не способствуют скорейшему рассмотрению исков в отношении хозяйств, мотивируя это тем, что сельское хозяйство находится сегодня в трудном положении и обращение взыскания на имущество хозяйств-производителей подорвет и без того слабую экономическую базу региона.

В июле 1995 года направлена претензия на сумму 1.263.959,01 немецких марок оставлена без ответа и удовлетворения.

Решением Коллегии по хозяйственным делам Алматинского городского суда от 19.04.96 года иск Генеральной прокуратуры РК о взыскании в пользу Эксимбанка суммы долга в размере 2.280.093,39 немецких марок удовлетворен полностью. Решение суда не исполнено в связи с отсутствием денежных средств на счету заемщика.

В иске Эксимбанку Казахстан к АК "Сельхозмаш" о признании банкротом решением хозколлегии Алматинского горсуда от 25.07.96 года отказано по мотивам признания ответчика состоятельным и способным удовлетворить требования кредиторов.

07.02.97г. Прокурором г.Алматы предъявлен иск в интересах государства о взыскании с заемщика суммы задолженности в размере 2.761.272,91 немецких марок. Иск удовлетворен в полном объеме. Ввиду отсутствия средств на счете ответчика с 11.04.97г. судебными исполнителями осуществляются мероприятия по обращению взыскания на имущество должника.

Претензии, направленные Эксимбанком 14.06.96г. и 31.01.97г на суммы соответственно 2.051.011,11 DМ и 2.074.091,64 DМ, оставлены без удовлетворения.

Исковые заявления не предъявлялись в связи с установлением решением Карагандинского областного суда от 30.01.97г. внешнего управления, приостанавливающего требования кредиторов сроком на 18 месяцев, до июля 1998 года. По истечении срока внешнего управления при отсутствиии положительного результата, планируется подача иска о признании банкротом.

АО "Игилик"

Претензии, направленные 25.01.96г. на сумму 144.311,4 долларов США и 20.11.96г. на сумму 1.009.973,6 долларов США, оставлены без ответа и удовлетворения.

Решением хозяйственной коллегии Кокшетауского областного суда от 24.04.97 года иск прокуратуры Кокшетауской области о взыскании с ответчика задолженности в сумме 2 132 347,96 долларов США удовлетворен в полном объеме. Обращено взыскание на заложенное имущество на сумму задолженности. Решение суда находится в стадии исполнения.

Претензии, направленные Эксимбанком Казахстан 21.05.96г. 05.07.96г. и 20.11.96г. на суммы 110 258; 803 995,9 и 786 915,24 долларов США, оставлены без удовлетворения.

Исковое заявление Эксимбанка Казахстан о признании АО "Максат" банкротом, определением Коллегии по хозяйственным делам Актюбинского областного суда оставлено без рассмотрения.

Генеральной прокуратурой РК 28.06.97 года в прокуратуру Актюбинской области направлен исковой материал для предъявления иска о взыскании с АО "Максат" в пользу Эксимбанка Казахстан 2 355 754,58 долларов США. Рассмотрение иска назначено на 5 августа 1997 года.

Эксимбанку в иске о признании АО "Стройфарфор" банкротом решением хозколлегии Акмолинского областного суда от 05.11.96 года отказано ввиду признания предприятия состоятельным.

Эксимбанком 14.03.97г. в Генеральную прокуратуру РК направлен исковой материал для дальнейшего предъявления иска о взыскании в пользу Эксимбанка задолженности на суммы 6 435 367,01 немецких марок и 2 835 500 тенге. Генеральной прокуратурой длительное время изучались материалы и сама целесообразность направления иска, в связи с чем иск до настоящего времени не рассмотрен.

Прокуратурой г. Алматы на обращение Эксимбанка Казахстан об оказании содействия по направлению иска в Алматинский горсуд о взыскании с АК "Легпром" в пользу Эксимбанка 4 463 924 долларов США направлен ответ от 22.05.97 года № 7/137-97 о преждевременности и нецелесообразности направления иска, поскольку до настоящего времени ввиду отсутствия денежных средств у ответчика не исполнено решение хозколлегии Алматинского горсуда от 14.01.97г. о взыскании с АК "Легпром" 840 000 долларов США в пользу КАБ "Туранбанк".

Кроме того, в производстве Алматинского горсуда находится иск ЗАО "Банк ТуранАлем" о признании АК "Легпром" банкротом, в связи с чем дальнейшая исковая работа временно приостановлена. Вместе с тем, Эксимбанк Казахстан намерен включиться в качестве кредитора в судебный процесс с тем, чтобы получить удовлетворение своих требований.

В процессе контроля со стороны Эксимбанка за исполнением судебных решений по взысканию задолженностей установлено, что фактический возврат денежных средств в бюджет не наступает из-за отсутствия денежных средств на счетах должников.

Кроме того, трудности в процессе реализации судебными исполнителями имущества должников большей частью связаны с тем, что указанное имущество (как правило, оборудование, полученное по международным контрактам) специфично (к примеру, проект АО "Игилик", где получено оборудование для производства моющих средств) и в силу этого, а также в связи с высокой его стоимостью не находит своего покупателя.

При этом в ходе своей работы по возврату кредитных средств Эксимбанк Казахстан столкнулся с рядом проблем.

В частности, одна из таких проблем возникает в процессе исполнения судебных решений, когда принимаемые судебными исполнителями меры не порождают желаемого результата, что в конечном итоге не приводит к реальному возмещению бюджету отвлеченных средств, оплаченных за конечных заемщиков.

Примером указанной ситуации является применение в процессе исполнения судебных решений норм гражданско-процессуального законодательства, регулирующих стадию принудительной реализации имущества должника. В соответствии со статьей 398 ГПК РК, имущество должника, не проданное в течение месяца торгующей организацией, в случае отказа взыскателя (кредитора) оставить это имущество за собой, может быть переоценено. Если имущество после его переоценки не будет продано в течение двух месяцев, судебный исполнитель уведомляет об этом взыскателя (кредитора), которому предоставлено право оставить это имущество за собой в сумме переоценки.

В контексте сказанного, банк-кредитор поставлен перед дилеммой: обратить имущество должника в собственность для организации последующих собственных торгов, при этом предполагая, что сроки реализации имущества могут растянуться на неопределенное время в силу специфичности предлагаемого к продаже имущества, поскольку в большинстве случаев это технологическое оборудование и промышленные здания, которые зачастую строительством не завершены, либо, отказываясь от принятия непроданного имущества в собственность, оставлять решение суда без исполнения. Таким образом, ни тот, ни другой вариант не влекут за собой реальное возмещение должником средств бюджету, при том, что иные меры воздействия на недобросовестного должника действующим законодательством не предусмотрены.

На основании статьи 339 ГПК РК, решение суда по спору между юридическими лицами может быть предъявлено к принудительному исполнению в течение одного года со дня вступления его в законную силу, включая в этот срок и право взыскателя (кредитора) на повторное предъявление исполнительных документов к исполнению. Однако, как показывает практика, исполнение судебных решений необоснованно и без причин затягивается, что опять же сказывается на своевременном возмещении кредитных средств. Так например, приказ Коллегии по хозяйственным делам Алматинского городского суда об обращении взыскания на имущество АК "Сельхозмаш" передан на исполнение судебному исполнителю 11 апреля 1997 г., до настоящего времени каких-либо исполнительских мер не принято. Решением Коллегии по хозяйственным делам Кокшетауского областного суда от 24 апреля 97 г. взыскано с АО "Игилик" в пользу Эксимбанка 2 132 347, 96 долларов США. В связи с отсутствием денежных средств на счету ответчика взыскание обращено на заложенное имущество. Направленный приказ об исполнении указанного решения до настоящего времени также не исполнен.

Далее, одним из обстоятельств, влияющих на несвоевременный возврат кредитных средств, является незаконное и необоснованное возвращение без рассмотрения хозяйственными коллегиями судов республики исковых заявлений.

Письмами от 12.05.97г. и 14.05.97г. за подписью Председателя Жамбылского областного суда в прокуратуру Жамбылской области возвращены 14 исковых материалов о взыскании с хозяйств конечных заемщиков просроченных задолженностей по кредиту в рамках кредитной линии Франции. Возврат исковых материалов мотивирован доводами, которые подлежат выяснению либо в стадии досудебной подготовки либо в ходе судебного рассмотрения исков и такой возврат должен был быть осуществлен определением суда, а не письмом. Указанное нарушение процессуальных норм оставлено прокуратурой Жамбылской области без соответствующего реагирования.

Решением областного суда от 03.06.97 года исковое заявление Заместителя Генерального Прокурора Республики Казахстан о взыскании с АО "Актурбо" 5 608 973,33 долларов США возвращено без рассмотрения по мотивам отсутствия в исковом материале доказательств предъявления требований о взыскании задолженности к гарантам АО "Актурбо", а также в связи с отсутствием в исковом заявлении оценки истца на протокол Совещания у Заместителя Премьер-Министра. Доводы указанного определения не основаны на законе, поскольку, во-первых, в соответствии с требованиями п.3 ст.332 Гражданского кодекса Республики Казахстан до предъявления требований к гаранту, несущему субсидиарную (дополнительную) ответственность, кредитор должен принять разумные меры к удовлетворению этого требования должником, в частности путем обращения взыскания на имущество должника, а во-вторых, вопрос об оценке сторонами имеющихся в материалах дела документов подлежал бы выяснению в ходе судебного рассмотрения.

На несвоевременное рассмотрение судами дел по существу, помимо указанных выше факторов, влияют и другие обстоятельства.

Так, прокуратурой г. Алматы в пользу Эксимбанка был предъявлен иск о взыскании с ТОО "Акжол" задолженности по кредиту в рамках кредитной линии Турции. На запрос Алматинского городского суда в Управление юстиции г. Алматы о регистрации данного предприятия как юридического лица был дан ответ о том, что ТОО "Акжол" ликвидировано в январе 1997 года. Проверкой, проведенной прокуратурой г. Алматы по заявлению Эксимбанка, установлено, что фактически было ликвидировано совершенно иное предприятие МЧП "Акжол", а не ТОО "Акжол".

С аналогичными проблемами при обеспечении возврата кредитных ресурсов столкнулся ЗАО "Банк ТуранАлем".

ЗАО "Банк ТуранАлем", являющийся правопреемником КАБ "Туранбанк", предоставил ГАК "Береке" кредит в сумме 3.184.272 доллара США, в форме двух безотзывных аккредитивов, на основании ходатайства Министерства финансов Республики Казахстан за № Ф 22-3/18 от марта 1994 года, с обязательством в случае отсутствия у импортера средств для осуществления платежей поставщику по состоянию на дату, определенную контрактом, выплатить недостающую сумму задолженности в полном объеме из бюджетных средств.

В адрес ГАК "Береке", согласно условий Контракта с фирмой "Theo Simons Consultancy Management B.V." от 18.02.1994 года №17/2001/ 1994 и № 021140294/ 022 , было отгружено детское питание голландской фирмы на сумму 3.180.262,50 долларов США.

Для поддержания престижа Казахстана в части исполнения обязательств по Контракту, КАБ "Туранбанк" был вынужден произвести оплату за отгруженное детское питание.

Согласно распоряжению Кабинета Министров № 315-р от 10.08.1994 года гарантия Министерства финансов была аннулирована. Ходатайство Банка о восстановлении гарантии Министерством финансов было отклонено.

На безвозмездной основе детское питание на сумму 2.579.400 долларов США передано учреждениям Министерств здравоохранения, соцобеспечения, образования. Однако, актов приема-передачи, подтверждающих получение детского питания вышеназванными учреждениями нет.

На основании этого, 17.03.1997 года ЗАО "Банк ТуранАлем" направил письмо в Государственный следственный комитет с просьбой решить вопрос возбуждения уголовного дела и привлечении должностных лиц ГАК "Береке" к ответственности. Следственными органами возбуждено уголовное дело по факту хищения.

17.03.1997 года направлено письмо в Комитет финансово-валютного контроля при Министерстве финансов Республики Казахстан с аналогичной просьбой. По результатам проверки материалы финконтролем переданы в ГСК для возбуждения уголовного дела. В настоящее время дело находится на рассмотрении в ГСК.

08.04.1997 года ЗАО "Банк ТуранАлем" предъявил претензию ГАК "Береке" о признании должника банкротом для получения возможности открытия конкурсного производства, на что был получен ответ от ГАК "Береке" с отказом добровольного согласия на объявление фирмы банкротом (письмо № 1-1/ 622 от 09.04.1997 года).

10.04.1997 года было направлено письмо Начальнику отдела по надзору за законностью во внешнеэкономической и финансово-кредитной сфере Генеральной прокуратуры Республики Казахстан господину Ажиханову С.У. с просьбой дать правовую оценку факта одностороннего аннулирования гарантии Министерства финансов. Ответ не поступил.

21.04.1997 года ЗАО "Банк ТуранАлем" подал исковое заявление о признании должника банкротом в Коллегию по хозяйственным делам Алматинского городского суда, однако, мотивируя отсутствием письменного признания должником требований кредитора, суд возвратил Банку материалы по иску.

28.04.1997 года начальник Управления по надзору за законностью в социально-экономической сфере А. Даулбаев направил письмо Прокурору г.Алматы Е. Мирзадинову с просьбой оказания содействия в возврате задолженности ГАК "Береке" и привлечении должностных лиц фирмы к ответственности.

20.05.1997 года Прокурор города Алматы в интересах ЗАО “Банк ТуранАлем”, подал исковое заявление о взыскании в пользу Банка денежных средств в сумме 2.996.043,14 долларов США.

Судебный процесс, назначенный арбитражным судьей Кенжебаевой Г.С. на 09.06.1997 года, не состоялся по причине неявки ответчика, процесс перенесен на 23.06.1997 года, повторно по этой же причине процесс перенесен на 26.06.97г.

26.06.97г. состоялось заседание суда, на котором было определено ЗАО "Банк ТуранАлем'" предоставить механизм источников взаиморасчетов по погашению ссудной задолженности в соответствии с распоряжением Премьер-Министра РК от 15.04.96 г. № 174-р-18с, в связи с чем иск оставлен без рассмотрения.

КАБ "Туранбанк" согласно кредитного соглашения от 7.04.93г. предоставил КРТД "Ынтымак" кредитные ресурсы в размере 7000000 (семи миллионов) долларов США для оплаты контрактов на поставку товаров с фирмами Tabany Corporion LTD Pakistan от 20.01.93г. за № 03/93, Teleksi Corporion Karachi Pakistan от 15.01.93г. за № 07/93, Wai-Wai Corporion Karachi Pakistan от 19.01.93г. за № 06/93 .

Кредит был предоставлен сроком на 3 года.

Основаниями для финансирования проекта были Соглашение между Правительством РК и Правительством Исламской Республики Пакистан о предоставлении кредита от 18.08.92г. и Распоряжение Премьер-Министра РК о предоставлении гарантии правительству Исламской Республики Пакистан на кредит за № 13-167 63 от 22.09.92 г.

Однако КРТД "Ынтымак" своих обязательств по погашению кредитной задолженности не выполнил.

Ссудная задолженность КРТД перед Банком по состоянию на 15.03.97года составила 2 541 258,84 долларов США и до сих пор остается непогашенной.

По наступлении срока возврата кредитов в адрес Заемщика направлялись письма-напоминания, проводились переговоры о необходимости погашения кредита. Однако вопрос погашения ссудной задолженности до настоящего времени остался неразрешенным.

10 декабря 1996 года Банк предъявил исковое заявление за №7-13-96 в Алматинский городской Суд о взыскании с КРТД "Ынтымак" задолженности по кредиту в пользу КАБ "Туранбанк".

Согласно решения Коллегии по хозяйственным делам Алматинского городского суда от 13 января 1997 года ввиду отсутствия денежных средств на расчетном счету КРТД "Ынтымак", обращено взыскание на имущество должника в сумме 1 804 600 долларов США. Определением за №24/1 от 10.02.97 года суд, руководствуясь ст. 131 Закона "О порядке рассмотрения хозяйственных споров арбитражными судами", удовлетворяет ходатайство должника об отсрочке исполнения решения до 20.03.1997года. По настоящее время решение суда не исполнено, ввиду бездействия судебного исполнителя. На действия судебного исполнителя Банком направлена жалоба в Министерство юстиции, письмо №14-5-2/ 309 от 25.04.97года.

Претензия о признании должника банкротом, направленная в адрес КРТД "Ынтымак" 24.03.97 года за №14030/187, оставлена без ответа.

КРТД "Ынтымак" был предложен вариант взаимозачета между "Банк ТуранАлем" и Министерством энергетики и угольной промышленности в лице НЭС "Казахстанэнерго", который был признан Банком нецелесообразным.

ЗАО "Банк ТуранАлем" совместно с судебным исполнителем принимает меры по взысканию задолженности (опись имущества КРТД). Однако по ходатайству ответчика судья Коллегии по хозяйственным делам Алматинского городского суда вынес определение за № 24/1 от 03.06.97года об отсрочке исполнения решения до 27.07.97года, в связи с переоформлением задолженности КРТД "Ынтымак" на НЭС "Казахстанэнерго", хотя Банк своего согласия на перевод долга не давал.

11.06.97года Банк направил заявление о проверке законности и обоснованности определения судьи Коллегии по хозяйственным делам Алматинского городского суда от 03.06.97года.

Согласно кредитного соглашения М-8 от 20.08.1993г. КАБ "Туранбанк" выделил Республиканскому Внешнеэкономическому Объединению "Казинтермед" валютный кредит в сумме 500.000 долларов США с процентной ставкой 5% годовых со сроком погашения до 20 августа 1996г. в рамках Правительственного соглашения между Республикой Казахстан и Исламской Республикой Пакистан путем выставления безотзывного и подтвержденного аккредитива на оплату контракта от 26.03.1993г. по закупке очковых оправ и линз больших диоптрий с фирмой "Грид Пакистан Прайвит ЛТД, Карачи".

В соответствии с Распоряжением Кабинета Министров Республики Казахстан за 25.06.1993г. погашение кредита Пакистана по закупке очковых оправ и линз больших диоптрий возложено на Министерство финансов Республики Казахстан за счет средств Республиканского валютного фонда.

07.12.1993г. от РВО "Казинтермед" получены таможенные декларации, свидетельствующие о том, что "покупатель" (Казинтермед) товары, согласно контракта 26.03.1993г. получил в количестве 66667 шт.

Полученные товары в соответствии с Указом Президента Республики Казахстан №1804 от 15.06.1994г. "О дополнительных мерах по социальной поддержке участников и инвалидов Великой Отечественной войны" должны быть распределены по областям и городам Республики.

04.01.1995г. было направлено письмо-напоминание РВО "Казинтермед" о том, что необходимо начать погашение ссудной задолженности, ответ не поступил.

03.05.1996г. было вновь направлено письмо-напоминание РВО "Казинтермед" с напоминанием погасить оставшуюся задолженность в сумме 180.000,00 долларов США.

03.05.1996г. поступил ответ из РВО "Казинтермед" о том, что совместно с Министерством финансов РК готовится график погашения кредита, после его утверждения начнется процесс погашения задолженности.

23.05.1996г. представителями КАБ "Туранбанк" была произведена проверка целевого использования кредита, в результате чего установлено, что учет товаров, полученных за счет кредита по Пакистанской линии, отсутствует. Финансовое состояние неудовлетворительное.

10.12.1996г. Прокурор г.Алматы в интересах КАБ "Туранбанк" обратился с иском в Коллегию по хозяйственным делам городского суда к РВО "Казинтермед" о взыскании кредитной задолженности в размере 177.404,89 долларов США.

14.01.1997г. Решением Коллегии по хозяйственным делам Алматинского городского суда иск Прокурора г.Алматы в полном объеме удовлетворен, в пользу КАБ "Туранбанк" взыскана с РВО "Казинтермед" кредитная задолженность в сумме 177.040,89 долларов США.

14.01.1997г. на имеющиеся счета РВО "Казинтермед" выставлены инкассовые распоряжении, однако данные распоряжении не были исполнены в связи с отсутствием средств на счете Заемщика.

11.03.1997г. в адрес РВО "Казинтермед" направлена претензия о признании его банкротом. '

18.03.1997г. в ГУ ГСК РК по г.Алматы направлено письмо об оказании содействия в возврате задолженности РВО "Казинтермед".

26.03.1997г. в Коллегию по хозяйственным делам Алматинского городского суда направлено заявление об изменении способа исполнения решения по делу №23-1.

17.04.1997 г. из ГУ ГСК РК поступил ответ, что проводятся проверки по учету товаров на складах “Интемед”, полученных за счет кредита.

25.03.97 из РВО “Казинтермед” поступило письмо о согласии на объявление банкротства.

18 августа 1992 года было заключено соглашение между правительствами Казахстана и Пакистана о предоставлении кредита.

05.05.93 согласно кредитного договора КАБ “Туранбанк” предоставил Казбытсоюзу (впоследствии ГАК “Кызмет”, а ныне АО “Кызмет”) кредит в размере 500 тысяч долларов США со сроком погашения до 05.05.96г. для закупки по импорту тканей.

30.04.93 в обеспечение возврата кредита банком под залог принято имущество опытно-экспериментального завода имени Крючкова, что было оформлено договорами залога.

18.05.95 постановлением Государственного комитета по госимуществу №172 государственная акционерная компания "Кызмет" была реорганизована. При этом правопреемником имущественных прав и обязательств, в том числе кредитных соглашений ГАК “Кызмет”, признано вновь созданное АО “Кызмет”, однако согласно приложения №1 к вышеуказанному постановлению опытно-экспериментальный завод имени Крючкова выведен из состава ГАК “Кызмет” и преобразован в акционерное общество “Тайказан-Техносервис” с последующей приватизацией. Следовательно, завод имени Крючкова не является правопреемником по обязательствам ГАК “Кызмет” и не нест ответственности по кредитному соглашению от 5 мая 1993 года №7.

31.05.96г. направлено письмо в ГСК РК об оказании содействия в возврате задолженности АО "Кызмет".

01.08.96г. поступило письмо из ГСК РК об отказе в возбуждении уголовного дела в отношении руководителей ГАК "Кызмет".

03.05.96г. в адрес АО "Кызмет" и АО "Тайказан-Техносервис" были направлены письма-напоминания и претензия, которые оставлены без удовлетворения.

11.03.97г. было направлено письмо в Генеральную прокуратуру РК с просьбой о принесении протеста на постановление Государственного комитета РК по государственному имуществу от 18.05.95г. № 172 "О реорганизации ГАК "Кызмет" на предмет его отмены.

19.03.97г. была направлена в адрес АО "Кызмет" претензия о признании банкротом и на сумму 555 229,9 долларов США. Ответ не поступил.

19.03.97г. было направлено письмо в Министерство юстиции Республики Казахстан с просьбой дать правовую оценку постановлению Государственного комитета РК по государственному имуществу от 18.05.95г. № 172 для уточнения вопросов правопреемства ГАК "Кызмет".

22.04.97г. в Коллегию по хозделам Алматинского городского суда направлено исковое заявление по иску Банка к АО "Кызмет" о признании банкротом должника.

08.05.97г. судом исковое заявление Банка было возвращено ввиду отсутствия письменных доказательств признания должником требования Банка.

08.05.97г. Банком в адрес Министерства финансов Республики Казахстан было направлено письмо с просьбой об отмене постановления Государственного комитета РК по государственному имуществу от 18.05.95г. № 172.

29.05.97г. направлено письмо в Генеральную прокуратуру Республики Казахстан с просьбой оказать содействие в возврате ссудной задолженности АО "Кызмет".

30.05.97г. Министерство финансов РК в своем письме отказало Банку в просьбе об отмене Постановления № 172 от 18.05.95г. ввиду того, что взыскание задолженности АО "Кызмет" должно осуществляться через судебные органы.

06.06.97г. поступил ответ из Генеральной прокуратуры о том, что прокуратурой г. Алматы в интересах Банка будет предъявляться исковое заявление к АО "Кызмет" о взыскании кредитной задолженности.

01.07.97г. Прокуратурой города Алматы в интересах ЗАО "Банк ТуранАлем" предъявлен иск о взыскании задолженности в сумме 579 813,22 долларов США.

Распоряжением Премьер-Министра Республики Казахстан от 31 марта 1994 года № 117-р Министерство финансов Республики Казахстан выдало гарантию от 25 марта 1994 года № Ф22-3/23 в пользу Министерства финансов и Правительства Республики Бангладеш под кредитную линию в размере 25 млн. долларов США.

В целях более полного использования кредита и для удовлетворения потребности населения города Алматы между МЧП "Замангер" и Алматинской городской администрацией был заключен 04.08.1994 года договор о совместной деятельности и городская администрация выступила гарантом МЧП "Замангер" и "Блиц" , представив в КАБ "Туранбанк" гарантийное письмо от 20.06.94 года на сумму 9 млн.долларов США. 05.09.1994 года данное гарантийное письмо было также подтверждено Акимом города Алматы Кулмахановым Ш.

В августе 1994 года согласно разнарядки МВЭС КАБ "Туранбанк" открыл безотзывный аккредитив на сумму 5 млн. долларов США для МЧП "Замангер", акцептованный впоследствие Шонали банком Республики Бангладеш. КАБ "Туранбанк" акцептовал на основании отгрузочных документов векселя на общую сумму 4 925 985,62 долларов США. Товар на эту сумму поступил в г.Алматы на адрес МЧП "Замангер". Аккредитив закрыт как исполненный.

Отсроченный срок начала платежа на 360 дней по векселям КАБ "Туранбанк", предусмотренный Межбанковским соглашением от 17 мая 1994 года , наступил 12 ноября 1995 года. Последний срок платежа наступил 20 августа 1996 года. Общая сумма задолженности по состоянию на 16 июня 1997 года составила 5 812 268,4 долларов США.

Аким города Алматы, ссылаясь на постановление Кабинета Министров Республики Казахстан от 16.XI.94 года № 1300 "Об упорядочении учета гарантий Республики Казахстан", уклонялся от выполнения своих гарантийных обязательств, хотя протоколом заседания комиссии Правительства Республики Казахстан по обеспечению погашения предприятиями-заемщиками просроченной задолженности по используемым иностранным кредитам от 4 марта 1996 года № 22 , письмом Министерства финансов, предписанием Генеральной прокуратуры в адрес Председателя Нацбанка подтверждено, что Алматинская городская администрация несет безусловно полную ответственность по выполнению обязательств по погашению кредита перед Республикой Бангладеш и действие гарантии прекращается только после погашения кредита.

Учитывая выданную Алматинской городской администрацией гарантию, договор о совместной деятельности между горадминистрацией и МЧП "Замангер", а также факт поступления товара, КАБ "Туранбанк" предпринял предусмотренные Положением о безналичных расчетах в Республике Казахстан меры по взысканию долга с гаранта. В этих целях было предъявлено 5 инкассовых распоряжений на списание средств со счета гаранта ( от 28.12.95 г.№17, от 29.03.96 г.№2, от 09.04.96 г. № 2, от 22.04.96 г. №2 и от 03.05.96 г. №3), которые Главным Алматинским территориальным управлением Нацбанка под различными предлогами возвращались без исполнения.

КАБ "Туранбанк" обратился с заявлением в Генеральную Прокуратуру, которая письмом от 02.07.96 г. № 32-1-96 вынесла предписание Нацбанку Республики Казахстан и обязала его исполнить инкассовое распоряжение КАБ "Туранбанка". Но следом письмом от 08.07.96г №32-15-1323-96 Генпрокуратура приостановила исполнение предписания "в связи с проведением проверки , проводимой в порядке ст.85 УПК РК ГСК РК" до решения вопроса следственными органами.

Министерство финансов письмом от 28.08.96 года обратилось в Генеральную Прокуратуру, чтобы она обратилась в суд с иском о взыскании с МЧП "Замангер" или с его гаранта ссудной задолженности в пользу КАБ "Туранбанк". Однако Прокуратура никаких мер не предприняла.

16.05.97 года Банк направил исковое заявление в городской народный суд о признании МЧП "Замангер" банкротом. Данный иск оставлен судом без рассмотрения по следующим основаниям: не представлены доказательства направления претензии ответчику, а также доказательства направления ответчику копии искового заявления, поскольку неизвестно местонахождение Заемщика. Претензия и иск Банка, направленные Заемщику, возвращены почтовой службой ввиду отсутствия адресата. Предпринятые банком меры по установлению местонахождения Заемщика оказались безрезультатными.

Таким образом, с одной стороны, деятельность МЧП "Замангер" прекращена, местонахождение его руководителей и учредителей неизвестно, с другой стороны, по формальным основаниям (неизвещение должника) банк не имеет возможности предъявлять иски ни по взысканию суммы, ни по признанию должника банкротом.

Банк направлял письма в Генеральную Прокуратуру и ГСК Республики Казахстан с просьбой о привлечении к уголовной ответственности должностных лиц МЧП "Замангер" и взыскании задолженности по кредиту. 09.05.1997 года ГСК было отказано в возбуждении уголовного дела за отсутствием в действиях должностных лиц состава преступления. Надзорное производство находится в Генеральной прокуратуре.

В соответствии с Межправительственным соглашением от 18.08.1992г. , заключенным Республикой Казахстан и Исламской Республикой Пакистан, о предоставлении кредита и на основании постановления Кабинета Министров Республики Казахстан о предоставлении кредита от 17 июля 1994 года № 793-д между КАБ "Туранбанк" и акционерной компанией "Легпром" был заключен кредитный договор от 9 апреля 1993 года №6 в размере 2 млн. долларов США на срок до 9 апреля 1996 года. Кредит был предоставлен под гарантию Кабинета Министров РК от 8 апреля 1993 года № 26-5/75 для оплаты контрактов, заключенных между АК "Легпром" и шестью фирмами Пакистана на закупку тканей. Кредит АК "Легпром" освоен полностью и товары по контрактам получены.

АК "Легпром" в 1994 году в счет погашения кредитной задолженности оплатил КАБ "Туранбанк" 708,7 тыс. долларов США, а в 1995 году - 608,3 тыс. долларов США. По состоянию на 1 ноября 1996 года общая сумма просроченной задолженности по кредиту составила 839 819,61 долларов США, в том числе: основной долг - 745 694,75 долларов США; проценты за кредит – 94 124,86 долларов США.

2 декабря 1996 года КАБ "Туранбанк" выставил претензию №14030-319 о взыскании ссудной задолженности в размере 839 810,61 долларов США.

Решением Коллегии по хозяйственным делам Алматинского городского суда Республики Казахстан от 13.01.1997 года по делу №22/1 с АК "Легпром" в пользу КАБ "Туранбанк" взыскано 839819,61 долларов США. На основании приказа суда, ЗАО "Банк ТуранАлем" выставил инкассовое распоряжение №4 от 29.03.97 г. на сумму 63 196 425 тенге к расчетному счету АК "Легпром", находящемуся в Казкредсоцбанке. В связи с тем, что денежные средства в АК "Легпром" отсутствуют и исполнение решения суда не представлялось возможным,определением Коллегии по хозяйственным делам Алматинского городского суда по делу № 22/1 от 25 апреля 1997 г. изменен способ исполнения на обращение взыскания на имущество АК "Легпром". Исполнительное производство передано в Алматинский городской суд. В настоящее время занимается судебный исполнитель Ахмадиев М., однако пока каких-либо результатов нет.

13 июля 1995 года АК "Легпром" оформила с КАБ "Туранбанк" договор об уступке требования долга с АФ "Жетысу", согласно вынесенному определению Коллегии по хозяйственным делам Алматинского городского суда № 1105/14 от 15.03.1996 года об обращении взыскания на имущество АФ "Жетысу" на сумму 260 835, 9 долларов США ввиду отсутствия денежных средств на счете фирмы. Судебным исполнителем Алматинского городского суда была проведена работа по по выявлению имущества, принадлежащего АФ "Жетысу": так, направлены запросы в Управление по оценке и регистрации имущества о недвижимости, принадлежащей АФ "Жетысу" на праве собственности, в ГАИ об автотранспорте, принадлежащему фирме, в налоговую инспекцию о наличии счетов фирмы и т.д.

В результате проведенных мероприятий было выявлено следующее: согласно ответа Управления по оценке и регистрации имущества, недвижимость за АФ "Жетысу" не зарегистрирована, автотранспорт в наличии имеется. Определением судьи Айтжановой Е.Ж. от 17.01.97г. наложен арест на автотранспорт АФ "Жетысу".

Однако до настоящего времени судебным исполнителем Алматинского городского суда практически не принято никаких мер по реализации решения Коллегии по хозяйственным делам Алматинского городского суда. Неоднократные жалобы банка ( в Алматинский городской суд, Министерство юстиции Республики Казахстан - дважды) не влияют на ход исполнения решений суда. Кроме того, на протяжении года руководство Алматинского городского суда постоянно меняет исполнителей.

16.10.1996 года был заключен трехсторонний договор между КАБ "Туранбанк", АК "Легпром" и концерном "ТАС" на реализацию залогового имущества. Договор заключен сроком на 90 дней на условиях консигнации, на сумму 28 920 тыс. тенге. В обеспечение договора было принято гарантийное письмо холдинговой компании "Отан". Прокуратурой гор. Алматы было вынесено предписание об исполнении ХК "Отан" своих обязательств, в связи с чем ЗАО "Банк ТуранАлем" выставил инкассовое распоряжение к расчетному счету компании, находящемуся в КАБ "Игилик-Банк", о взыскании задолженности в сумме 17 218 435 тенге на основании гарантийного письма. Инкассовое распоряжение до сих пор не исполнено.

По состоянию на 27.12.1996г. АК "Легпром" концерну "ТАС" отгружено товаров народного потребления предприятий легкой промышленности на сумму 17218435 тенге.

Прокуратурой гор. Алматы был заявлен иск о взыскании задолженности с концерна "ТАС" и ХК "Отан" в пользу АК "Легпром". В настоящее время иск находится на рассмотрении в Коллегии по хозяйственным делам Алматинского городского суда у судьи Кенжебаевой.

ЗАО "Банк ТуранАлем" 16.04.97 г. обратился в Коллегию по хозяйственным делам Алматинского городского суда с исковым заявлением № 14-4/123 о признании АК "Легпром" банкротом. Первое заседание состоялось 19 мая 1997 г., которое по ходатайству АК "Легпром" судьей Айтимовой Г.С. было отложено до 30 мая 1997 г. Определением от 30 мая 1997 г. по делу № 705/8 рассмотрение иска приостановлено до рассмотрения Правительством Республики Казахстан заявления АК "Легпром" о списании суммы задолженности.

18 августа 1992г. было заключено соглашение между Правительством Республики Казахстан и Правительством Исламской Республики Пакистан "О предоставлении кредита".

22 ноября 1994г. в рамках Пакистанской кредитной линии между КАБ "Туранбанк" и МП "Агроресурсы" был заключен кредитный договор на сумму 500 000 долларов США для финансирования контракта № 786/ТС-/1/94 от 07 ноября 1994г., заключенного с фирмой "Zeenat Factory", сроком на 1 год.

21.11.94г. в обеспечение кредита в банк было предоставлено гарантийное письмо АО "Тоник" (г.Кокчетав), предельный срок был установлен 15 ноября 1995г.

2 февраля 1995г. по аккредитивам на сумму 227 161,13 долларов США и на сумму 272 836,34 долларов США МП "Агроресурсы" были получены товары.

03 мая 1995г. по договорам весь поступивший товар был передан на реализацию МЧП "Фим" и МП "Ажар".

Средства от реализации товаров, полученные МП "Ажар" и МЧП "Фим", в пользу МП "Агроресурсы" не поступили.

По настоянию управления Туранбанка МП "Агроресурсы" предъявило претензии, а впоследствии иски к вышеназванным предприятиям, в результате чего Кокшетауским областным судом были вынесены решения о взыскании суммы долга с МП "Ажар" и МЧП "Фим" и гаранта-Кокшетауского радиозавода в пользу МП "Агроресурсы".

Однако в связи с наличием картотеки № 2 в сумме 61 582 000 тенге в МП "Ажар" решение суда до настоящего времени не исполнено.

Исполнить решение о взыскании суммы долга с МЧП "Фим" также оказалось затруднительным.

С октября 1995г. деятельность самого заемщика - МП "Агроресурсы" практически остановлена.

04 апреля 1997г. в адрес МП "Агроресурсы" и его гаранта - АО "Тоник" направлена претензия о признании банкротом и на сумму 708 16,9 долларов США. Ответ не поступил.

03 апреля 1997г. направлено письмо в Генеральную прокуратуру РК с просьбой об оказании содействия в возврате кредитной задолженности.

08 апреля 1997г. направлено письмо в ГСК РК с просьбой рассмотреть вопрос о привлечении к ответственности виновных лиц МП "Агроресурсы" и АО "Тоник".

17 апреля 1997г. направлено письмо в Генеральную прокуратуру РК с просьбой о предъявлении иска к МП "Агроресурсы" и его гаранту - АО "Тоник" в интересах Банка.

28 апреля 1997г. поступило письмо из Генеральной прокуратуры РК о том, что исковые материалы по МП "Агроресурсы" и его гаранту- АО "Тоник" направлены в прокуратуру Кокшетауской области для рассмотрения по существу.

13 мая 1997г. поступило письмо из ГСК РК об отказе в возбуждении уголовного дела в отношении руководителей МП "Агроресурсы" и АО "Тоник".

26 мая 1997г. поступило письмо из прокуратуры Кокшетауской области о том, что прокуратурой в интересах Банка будет предъявлен иск к МП "Агроресурсы" и АО "Тоник" о взыскании кредитной задолженности.

02 декабря 1994г. в рамках Пакистанской кредитной линии, между КАБ "Туранбанк" и ТОО "Тамга" был заключен кредитный договор на сумму 200 000 долларов США для финансирования контракта № 005 от 01 ноября 1994г., заключенного с фирмой "Табани Корпорейшн" сроком на 1 год.

01 декабря 1994г. в обеспечение кредита в банк было предоставлено гарантийное письмо АО "Акбулак", имеющего расчетный счет в коммерческом Агропромбанке с.Кулан, предельный срок был установлен 25.12.97г.

27.03.95, 07.06.95г. ТОО "Тамга" был получен товар частями от фирмы "Табани Корпорейшн" на сумму 141 111,30 долларов США.

23.08.1996г. дополнительным соглашением КАБ "Туранбанк" пролонгирован срок возврата кредита в сумме 141 111,30 долларов США до 15.10.1996г.

23.08.1996г. договором о залоге в качестве дополнительного соглашения заемщиком в банк был предоставлен залог - мельницы на сумму 492 940 немецких марок.

21.06.96г. из проверки целевого использования кредита установлено, что товар на сумму 1 756 200 тенге имеется в наличии, из них: передано на реализацию на сумму 5 267,7 тыс.тенге, фактически реализовано – на 1 585,4 тыс тенге, которые были направлены на погашение процентов банку. Из-за низкого качества товаров заемщиком было принято решение о снижении цен на товары и продаже их благотворительному Фонду "Бобек".

20.03.97г. направлена в адрес ТОО "Тамга" и его гаранта - АО "Акбулак" претензия на сумму 113 461,16 долларов США.

04.04.97г. направлено письмо в ГСК по г.Алматы с просьбой оказать содействие в возврате кредитной задолженности.

08.04.97г. направлено письмо в Генеральную прокуратуру РК с просьбой оказать содействие в возврате задолженности и рассмотреть вопрос о привлечении виновных лиц к ответственности.

17.04.97г. направлено письмо в Генеральную прокуратуру РК с просьбой предъявить иск в интересах Банка к ТОО "Тамга" и его гаранту - АО "Акбулак".

30.04.97г. поступило письмо из Генеральной прокуратуры РК о том, что исковые материалы по ТОО "Тамга" направлены в прокуратуру г. Алматы для рассмотрения по существу.

12.05.97г. прокуратурой г.Алматы в интересах Банка предъявлен иск к ТОО "Тамга" и его гаранту - АО "Акбулак" о взыскании кредитной задолженности.

09.06.97г. назначено дело слушанием в Коллегии по хозделам Алматинского горсуда. Дело слушанием перенесено на 12.06.97г. в связи с необходимостью проведения сверки сторонами суммы задолженности ТОО "Тамга" и составлением акта-сверки.

12.06.97г. Банком заявлено ходатайство о снижении суммы иска и взыскания с ТОО "Тамга" 78 647,59 долларов США.

12.06.97г. Коллегия по хозделам Алматинского горсуда вынесла решение о взыскании с ТОО "Тамга" 78 647,59 долларов США, в иске к АО “Акбулак” - отказано.

23.06.97г. Банком направлено решение и приказ для выставления по месту нахождения расчетного счета должника: счет № 467914 в Алматинском филиале АПБ "Казпочтабанк".

30 января 1995 года, в рамках Пакистанской кредитной линии Казахский акционерный банк "Туранбанк" предоставил кредит ТОО "Аскам Ltd” в сумме 600 000 долларов США под контракт, заключенный между ТОО "Аскам Ltd” и фирмой "Tradsman International" на приобретение товаров народного потребления. Срок пользования кредитом был установлен в 1 год.

25.01.1994г. в обеспечение возврата кредита в Банк было представлено Заемщиком гарантийное письмо за № А-4 от 25.01.1994г. Казахской Академии творчества.

6.03.96г. дополнительным соглашением между Банком и ТОО "Аскам Ltd” срок погашения кредита был перенесен на 01.03.1997г.

21.02.96г. в обеспечение дополнительного соглашения заемщиком в банк было предоставлено гарантийное письмо Казахской Академии творчества.

20.03.97г. в адрес ТОО "Аскам Ltd” направлена претензия на сумму 369 138,33 долларов США. Ответ не поступил.

4.04.97г. Банком направлено письмо в ГСК г. Алматы об оказании содействия в возврате кредитной задолженности ТОО "Аскам Ltd”. Ответ не поступил.

8.04.97г. Банком направлено письмо в ГСК Республики Казахстан об оказании содействия в возврате кредитной задолженности ТОО "Аскам Ltd” Ответ не поступил.

17.04.97г. Кредитным комитетом Банка было принято решение о пролонгации срока действия кредитного соглашения 30.01.95г. на сумму 356 082 долларов США на 3 месяца при условии заключения Договора залога на автомобили ВАЗ - 100 шт. на условиях заклада.

10.04.97г. дополнительным соглашением № 2 к кредитному договору № 12/95 от 30.01.95г. Банк пролонгировал ТОО "Аскам Ltd” срок возврата кредита на три месяца, до 10.07.97г.

10.04.97г. подписан Договор о залоге (закладе) и вещном поручительстве между ЗАО "Банк ТуранАлем", ТОО "Аскам Ltd” и ТОО "Джамиля" и Приложение № 1 к Договору о залоге (закладе).

10.04.97г. подписан Акт приема-передачи автомобилей ВАЗ к договору о залоге между ЗАО "Банк ТуранАлем" и ТОО "Джамиля".

10.04.97г. подписан Договор хранения автомобилей ВАЗ между ЗАО "Банк ТуранАлем" и ТОО "Аскам Ltd”.

В настоящее время ТОО "Аскам Ltd” кредит погашен полностью до срока наступления погашения по дополнительному соглашению № 2 от 10.07.97г. к кредитному договору № 12/95 от 30.01.95г.

18 августа 1992 года между Правительством РК и Правительством Исламской Республики Пакистан было заключено Соглашение о предоставлении кредита.

29 июля 1993 года, согласно кредитного договора № 9, КАБ "Туранбанк" предоставил АО "Найзагай" кредит в сумме 1 млн. долларов США со сроком погашения до 29.07.1996г.

В качестве обеспечения кредита было предоставлено гарантийное письмо РВО "Казвнешмаш" от 13.05.1993г. (приказом Министерства внешнеэкономических связей КазССР от 27.09.1993 года №48 на базе РВО "Казвнешмаш" создана ГВК "Отрар", позднее преобразованная в ТОО "Ак-Жол").

Дополнительным соглашением к кредитному договору от 19.05.1995г. срок погашения кредита пролонгирован до 31.03.1997г.

Первое письмо-напоминание о наступлении второго транша по Пакистанской кредитной линии направлено должнику 12.03. 1996г.

В сентябре 1996г. представителями Банка была осуществлена проверка целевого использования кредита.

21.03.97г. Банком направлено письмо-напоминание АО "Найзагай" о наступлении 31.03.97г. очередного срока погашения кредита.

31.03.97г. направлена претензия АО "Найзагай" на сумму 293735, 74 долларов США.

09.04.97г. вновь в адрес АО "Найзагай" направлена претензия на сумму 244 282, 39 долларов США.

08.05.97г. в адрес Генеральной прокуратуры республики направлено ходатайство о предъявлении иска к АО "Найзагай" в интересах Банка.

21.05.97г. Генеральная прокуратура РК направила ходатайство Банка в прокуратуру г. Алматы для предъявления иска.

18.06.97г. из прокуратуры г. Алматы получен ответ, что согласно предписания прокурора г. Алматы от 15.01.97г. АО "Найзагай" перечислило Банку 109 382 долларов США. Вопрос полного погашения кредитной задолженности взят прокуратурой г. Алматы на контроль и поэтому предъявление иска преждевременно.

Совхоз "Армавирский"

В соответствии с Распоряжением Премьер-Министра Республики Казахстан от 7 октября 1992г. №293-р, КАБ "Туранбанк" в лице Председателя Правления Бейсенова О.М. оформил соглашение о ссуде и соглашение о процедуре предоставления на сумму 306800 долларов США с Департаментом развития экспорта Канады (ЕДС) для финансирования покупки зерноуборочных комбайнов и связанного с ними оборудования фирмы "Вестерн Комбайн Корпорейшн" для совхоза "Армавирский" (Акмолинская область).

Возврат кредита Кабинет Министров Республики Казахстан гарантировал обеспечить путем продажи эквивалентного количества зерна (3250-3400 тонн пшеницы сильных сортов) ежегодно в течение срока погашения ссуды (Гарантийное письмо № 11987 за подписью заместителя Премьер-министра Турсумбаева Б.М.).

В соответствии с гарантийным обязательством Республики Казахстан КАБ "Казтуранбанк" на основании кредитного договора от 17.09.1992г. предоставил СПК "Армавирский" Акмолинской области валютный кредит в размере 3067,2 тыс.долларов США на приобретение 11 канадских комбайнов и др.сельхозтехники.

Соглашение о реализации канадского проекта "Экспериментальная зерноуборка" в Целиноградской (Акмолинской) области было согласовано и подписано в июне 1992г. между директором совхоза "Армавирский" г. Ситчихиным В.И. и президентом Западной корпорации по производству комбайнов Ф.Пикерсгилл.

По доверенности совхоза "Армавирский" в августе 1992г. Казтуранбанком был заключен договор купли-продажи с фирмой "Вестерн Комбайн Корпорейшн".

Согласно заключенного договора канадская сторона поставляет сельхозтехнику к 1 сентября 1993г. на сумму 130244 долларов США и в последующем на -1766998 долларов США.

Кредитный договор оформлен Казтуранбанком 17 сентября 1992 года на сумму 3067240 долларов США. Согласно договора совхоз "Армавирский" в течение шести лет равными частями, два раза в год по 310 тыс. долларов США, должен погашать кредит не позднее 15 января и 14 июля.

Свои обязательства совхоз "Армавирский" в срок, оговоренный в договоре, не выполнил, в связи с чем КАБ "Туранбанк" обратился в арбитражный суд для принудительного взыскания суммы задолженности.

Решением арбитражного суда г.Акмолы с совхоза "Армавирский" взыскано в пользу Казтуранбанка 443,02 тыс. долларов США.

Судебным исполнителем Краснознаменского райнарсуда 8.02.96г. вынесено предложение должнику о добровольном погашении долга. В связи с тем, что совхоз не имел ликвидного имущества, данное предложение не было выполнено.

В стоимости основных фондов значительную долю составляет канадская сельхозтехника и сельхозтехника отечественного производства СПК "Армавирский", которые на основании приказа Областного арбитражного суда от 11.01.1995г. были описаны и арестованы, однако в связи с большим износом реализовать быстрыми темпами имущество совхоза "Армавирский" не представилось возможным.

В целях обеспечения обязательств Республики Казахстан перед иностранным кредитором-корпорацией по развитию экспорта Канады, Премьер-Министр Кажегельдин А.М. обязал Минфин республики произвести погашение задолженности совхоза "Армавирский", а Казтуранбанку обеспечить заключение тройственных соглашений между Туранбанком, Минфином и конечным заемщиком на предмет безусловного возврата отвлеченных из республиканского бюджета средств.

Казтуранбанком такое соглашение было оформлено (соглашение от 26.04.96г). Одновременно с совхозом "Армавирский" был заключен 26.04.96г. договор о залоге зерна урожая 1996-98гг. в объеме 15000 тонн (ежегодно по 5000 тонн). Однако из собранного урожая 1996 года в объеме 16,7 тыс. тонн ни одной тонны не было направлено в счет погашения долгов по кредитной линии.

В настоящее время задолженность СПК "Армавирский" перед Банком по состоянию на 15.01.1997г. составляет 2.257.804,35 долларов США, однако должностными лицами совхоза не принимается никаких мер по ее погашению.

ЗАО "БанкТуранАлем" обратился в Коллегию по хозяйственным делам Акмолинского областного суда с исковым заявлением о признании СПК "Армавирский" банкротом. Определением от 30 июня 1997 г. Коллегия по хозяйственным делам Акмолинского областного суда оставила иск без рассмотрения в связи с тем, что банком не были приняты меры во внесудебном порядке, т.е. не был реализован залог.

Банк, не согласившись с выводами суда, 11.07.97 г. направил заявление о проверке законности и обоснованности данного определения.

В соответствии с Распоряжением Кабинета Министров Республики Казахстан №334-р от 06.08.1993г. КАБ "Туранбанк" был оформлен валютный кредит СП "Аквест" (Акмолинская область) по кредитному договору от 18.01.1994г. в размере 10602926 долларов США, в рамках кредитной линии Правительства Канады Правительству Республики Казахстан на покупку 50 канадских комбайнов и другой сельхозтехники по заключенному договору купли продажи с канадской фирмой "Вестерн Комбайн Корпорейшн".

В качестве обеспечения кредита один из учредителей СП "Аквест" - АО "Казахсельмаш" выпустил гарантию №01/2584 от 09 декабря 1993г.

Всего по состоянию на 01 января 1997 года СП "Аквест" произвел погашение кредита в сумме 3.072.510,6 долларов США.

С 15 июня 1995 года СП "Аквест" имеет просроченную задолженность, которая на 15.03.1997г. составляет 5.000.328,08 долларов США.

В целях обеспечения обязательств государства перед иностранными кредиторами и недопущения просроченной задолженности по ним, Премьер-Министр РК А. Кажегельдин распоряжением №126-р от 25 апреля 1996 года обязал Министерство финансов РК произвести погашение просроченной задолженности СП "Аквест", а Казахскому акционерному банку "Туранбанк" обеспечить заключение тройственных соглашений между Туранбанком, Минфином РК и конечными заемщиками (совхозами) и СП "Аквест".

Министерство финансов РК заключило с КАБ "Туранбанк" соглашение по погашению Правительством Республики Казахстан задолженности перед иностранным кредитором.

В соответствии с вышеуказанным соглашением, банк заключил с СП "Аквест" дополнительное соглашение и договор залога на зерно, и обязал СП "Аквест" заключить договора на зерно с совхозами-должниками.

СП "Аквест" заключил в 1996 году с совхозами-должниками договора о залоге зерна урожая 1996 года для погашения долгов.

Однако совхозами-должниками возврат долга практически не осуществляется.

Прокуратурой Акмолинской области в интересах КАБ "Туранбанк" было предъявлено исковое заявление к СП "Аквест" о взыскании просроченной задолженности в сумме 2 152 394 долларов США. Иск решением коллегии по хозяйственным делам Акмолинского областного суда от 05.03.1996г. удовлетворен в полном объеме. Однако, ввиду отсутствия денежных средств на расчетном счете СП "Аквест", способ исполнения решения был изменен. Взыскание обращено на имущество должника, о чем был выдан приказ.

16 октября 1996 г. судебным исполнителем было описано и арестовано имущество СП "Аквест" на сумму 748,6 тыс. долларов США, которое выставлено для продажи на торги и до настоящего времени не реализовано.

По состоянию на 15 марта 1997 года сумма задолженности составила 5 000 328 долларов США. Со стороны руководства СП "Аквест" и совхозов-должников не принято никаких мер по ее погашению.

ЗАО "Банк ТуранАлем" обратился в Коллегию по хозяйственным делам Акмолинского областного суда о признании СП "Аквест" банкротом. Решением Коллегии по хозяйственным делам Акмолинского областного суда от 9 июня 1997 года СП "Аквест" признан банкротом, назначено ликвидационное производство до 9 июня 1998 года.

Конкурсным управляющим назначен Искаков М. - исполнительный директор СП “Аквест”.

На 01 мая 1997 года за ГВК "Казахстан-Сауда" числится задолженность в сумме 10 922 565, 30 долларов США.

Задолженность образовалась в результате неисполнения ГВК "Казахстан-Сауда" своих обязательств по следующим договорам:

1. По кредитному соглашению от 12 октября 1994 года, подписанному с Alem Bank Kazakhstan в сумме 2 000 000 долларов США, на закуп мебели по контракту N 778/94-06/162 от 12.08.1994 года.

2. По соглашению о выдаче банковской гарантии от 2 февраля 1995 года, предоставленной Alem Bank Kazakhstan на сумму 1 500 000 долларов США, в пользу фирмы "Ockero Metall Fors AB" в обеспечение исполнения условий контракта N 778/94-Г/193 от 14.10.1994 года по поставке аллюминиевого лома.

3. По. соглашению о выдаче банковской гарантии N 45004 от 24 февраля 1995 года, предоставленной Alem Bank Kazakhstan на сумму 4 900 000 долларов США в пользу фирмы "Europa Metall".

4. По кредитному договору N 9 от 11 сентября 1995 года, подписанному Казахским акционерным банком "Туранбанк" на сумму 1 500 000 долларов США в рамках Бангладешской кредитной линии, по контракту N 01/95 от 22 июня 1995 года.

По наступлении срока возврата денежных средств в адрес должника направлялись письма-напоминания, претензии (от 25.03.1997 года, от 19.05.1997 года, от 14.12.1995 года) о необходимости погашения числящейся перед банком задолженности, однако до настоящего времени полностью задолженность не погашена. По Бангладешской кредитной линии "Казахстан-Сауда" предложила погасить задолженность "из имеющегося остатка товаров".

"Казахстан-Сауда" считает, что числящаяся за ними задолженность по данному кредиту составляет 38,4 тыс. долларов США. Однако, обращаем внимание на то, что банком оплачен только акцептованный вексель на сумму 303 406 долларов США, десять последующих векселей до сего времени не оплачены. В своем ответе на претензию АО "Казахстан-Сауда" утверждает, что поступивший товар ей не принадлежит и расcчитываться за него должна фирма "Италавто".

Учитывая что аккредитив был открыт по заявлению АО "Казахстан-Сауда", а "Италавто" лишь по соглашению с "Казахстан-Сауда" получал товар и занимался его реализацией, фактически отсутствуют официальные документы, подтверждающие факт перезаключения иностранной фирмой "NISU" договора на поставку с фирмой "Италавто". Таким образом, должником по данному аккредитиву является АО "Казахстан-Сауда", которому необходимо активизировать работу по реализации полученного товара и погасить свою задолженность перед банком.

По банковской гарантии от 24 февраля 1995 года вся сумма 4 900 000 долларов США фактически использована АО "Алексей Поставалов и К" на основании договора о совместной деятельности.

АО "Казахстан-Сауда" не проводит работу по взысканию суммы со своего должника.

Следует отметить, что кредитный договор был подписан с АО "Казахстан-Сауда" и все обязательства по погашению задолженности лежат именно на заемщике. Банк имеет право обратиться с претензией и иском к стороне по договору, т.е. к АО "Казахстан Сауда". Задолженность по данной гарантии на 1.05.1997 года составляет 4 220 558,7 долларов США.

Согласно условий кредитного соглашения от 12.10.1994 года, погашение кредита и уплата процентов, начисляемых за его использование предусматривались до 10.04.1995 года. Сроки дважды пролонгировались: дополнительным соглашением от 10.04.1995 года - до 10.07.1995 года, дополнительным соглашением 23.08.1995 года - до 01.10.1995 года.

14.12.1995 года в адрес ГВК "Казахстан Сауда" была направлена претензия, которая оставлена без ответа и удовлетворения.

На 01.05.1997 года задолженность составляет 4 715 270,6 долларов США.

По банковской гарантии от 4.02.1995 года срок действия был пролонгирован до 02.08.1995 года.

28.11.1995 года в адрес “Казахстан Сауда” была направлена претензия N 04-13-3/5477, которая оставлена без удовлетворения. Задолженность по гарании на 01.05.1997 года составляет 1 948 333,3 долларов США.

Необходимо потребовать от АО "Казахстан-Сауда" принятия оперативных мер по взысканию долгов с организаций-должников, так как других источников погашения задолженности перед банком у общества нет.

В прокуратуру города Алматы 09.06.1997 года за N 14-2-5/514 направлено заявление с просьбой о предъявлении иска в интересах Банка к "Казахстан Сауда".

В соответствии со ст. 132 “Применение способа и порядка исполнения решения” Закона Республики Казахстан "О порядке рассмотрения споров арбитражныими судами РК" от 17 января 1992 года, один из самых эффективных способов реального получения задолженности путем наложения ареста на имущество должника может быть применен только после подачи об этом письменного заявления суду, принявшему решение, с указанием мотивов его подачи, предоставление доказательств в невозможности первоначального исполнения решения, ввиду отсутствия денежных средств на счете плательщика.

Применение данной судебной процедуры на практике приводит к потере времени и дает возможность недобросовестному должнику принять меры к сокрытию имеющегося реального имущества.